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导论 金融的界定、范畴及其功能1

一、“金融”一词的界定与演变1

二、百年金融功能的变革2

三、现代金融业的定位3

四、金融学科的研究内容和方法5

上篇 金融范畴篇9

第一章 货币——金融的本源性要素9

第一节 货币“质”的规定性——货币是什么9

一、马克思科学地解开货币本质之“谜”9

二、货币是一般等价物并反映特定社会形态的生产关系12

三、货币职能是货币本质的具体体现13

四、货币形态及其功能的演变18

第二节 货币“量”的规定性：什么是货币20

一、西方学者的观点20

二、马克思关于货币量范围的论述22

三、中国传统货币量范围的片面性及其纠正23

四、货币量的层次划分25

第二章 货币制度30

第一节 货币制度的形成、构成要素及其演变30

一、货币制度的形成30

二、货币制度的构成要素31

三、货币制度的演变33

第二节 中国的货币制度37

一、人民币是信用货币37

二、中国货币制度的内容38

第三节 中国港、澳、台地区的货币制度40

一、香港的货币制度40

二、澳门的货币制度41

三、台湾的货币制度42

第四节 国际货币制度与体系42

一、国际货币制度及其作用42

二、国际货币制度类型和以美元为中心的国际货币制度的建立42

三、国际货币制度的改革46

四、区域性货币一体化47

第三章 信用、利息与利率51

第一节 信用概述51

一、信用的含义及其存在的客观依据51

二、信用的特征52

三、信用制度及信用形式53

四、信用的经济职能57

五、信用风险及其防范58

第二节 信用工具59

一、信用工具及其类型59

二、几种典型的信用工具60

三、信用工具的基本特征62

四、信用工具的价格63

五、金融衍生工具64

第三节 利息和利率66

一、利息的本质66

二、利息率及其分类67

三、利率理论及利率决定69

四、利率的经济杠杆功能74

五、中国的利率市场化改革75

第四章 外汇与汇率80

第一节 外汇与外汇储备80

一、外汇的概念与特征80

二、外汇储备及其管理81

第二节 汇率及其决定82

一、汇率概述82

二、汇率的决定85

第三节 汇率变动的影响及其约束条件88

一、汇率变动的基本效应88

二、汇率机制的约束条件89

第四节 外汇风险与外汇管理90

一、外汇风险的界定90

二、外汇风险的防范91

三、外汇管制与外汇管理93

中篇 金融市场与金融机构篇101

第五章 金融市场101

第一节 金融市场及其要素101

一、金融市场的概念与特性101

二、金融市场的分类102

三、金融市场的构成要素103

四、金融市场的功能104

五、中国金融市场的发展105

第二节 货币市场105

一、短期借贷市场105

二、同业拆借市场106

三、商业票据市场108

四、短期债券市场110

五、回购市场112

六、CDs市场113

第三节 资本市场114

一、股票市场114

二、长期债券市场116

第四节 其他金融市场121

一、黄金市场121

二、外汇市场123

三、保险市场126

四、证券投资基金市场130

五、衍生金融工具市场135

六、风险投资与创业板市场136

第五节 国际金融市场139

一、国际金融市场的产生和发展139

二、国际金融市场的类型构成141

三、国际金融市场的发展趋势146

第六节 现代金融市场理论147

一、资本资产定价理论147

二、有效市场理论148

三、资本结构理论149

四、行为金融理论153

第六章 金融机构157

第一节 金融机构概述157

一、金融机构及其功能和类型157

二、西方国家的金融机构158

第二节 中国的金融机构164

一、旧中国的金融机构164

二、新中国金融机构体系的建立与演变165

三、中国金融机构体系的现状167

第三节 国际金融机构177

一、国际货币基金组织177

二、世界银行集团180

三、国际清算银行185

四、区域性金融机构186

第七章 商业银行189

第一节 商业银行概述189

一、商业银行的产生与形成途径189

二、商业银行的性质与职能190

三、商业银行的经营模式与发展趋势193

第二节 商业银行业务195

一、商业银行的负债业务195

二、商业银行的资产业务198

三、商业银行的中间业务199

第三节 商业银行经营原则与管理200

一、商业银行经营原则200

二、《巴塞尔协议》系列与商业银行的风险管理205

第四节 中国商业银行的改革207

一、中国商业银行的改革历程207

二、国有商业银行的股份制改革209

三、中国存款保险制度建设211

第八章 中央银行216

第一节 中央银行的产生和发展216

一、中央银行产生的经济背景和客观要求216

二、中央银行的发展218

三、中国中央银行的产生和发展222

第二节 中央银行的性质、职能和独立性问题224

一、中央银行的性质224

二、中央银行的职能226

三、中央银行的独立性问题229

第三节 中央银行的业务233

一、中央银行的负债业务233

二、中央银行的资产业务235

三、中央银行的其他业务237

四、中央银行体制下的支付清算系统237

下篇 金融宏观调控篇243

第九章 货币需求243

第一节 货币需求概述243

一、货币需求和货币需求理论243

二、货币需求的分类244

三、货币需求和资金需求245

第二节 货币需求理论246

一、古典经济学派的货币需求理论246

二、马克思的货币需求理论248

三、凯恩斯学派和后凯恩斯学派的货币需求理论249

四、货币主义的货币需求理论252

五、对货币需求理论的综合评析253

第三节 货币需要量的测算254

一、权变法和规则法254

二、中国传统的货币需要量确定方法257

三、多项挂钩法和单项挂钩法258

第十章 货币供给263

第一节 货币供给及其理论263

一、货币供给和货币供给理论263

二、货币供给理论的产生和发展264

三、货币供给理论在中国270

第二节 货币供给的形成机制270

一、货币出自银行270

二、出自银行的货币都是信用货币272

三、对“贷款引出存款”质疑的解析274

第三节 货币供给的运行机制276

一、现金运行机制276

二、原始存款和派生存款277

三、存款货币的创造与消减过程278

四、存款货币创造在量上的限制因素283

第四节 货币供给的决定机制285

一、由存款派生引出的货币供给模型285

二、基础货币“质”和“量”的规定性286

三、基础货币变动与中央银行控制288

四、货币乘数291

第五节 货币供给的调控机制294

一、货币供给宏观调控模式的转换294

二、货币供给调控机制的组成295

三、中央银行调控货币供给量的困难性和复杂性297

第六节 货币供给与相关经济范畴的联系298

一、财政收支与货币供给298

二、利率、汇率变动与货币供给298

三、虚拟经济与货币供给300

第十一章 货币均衡303

第一节 货币均衡及其理论模型303

一、货币均衡概述303

二、货币均衡与社会总供求平衡304

三、货币供求均衡的理论和实证模型306

第二节 货币失衡及其调整途径309

一、货币失衡及其原因309

二、从货币失衡到货币均衡的调整311

第三节 开放经济条件下的货币均衡313

一、国际收支与货币均衡313

二、国际储备与货币均衡316

三、国际资本流动与货币均衡318

第十二章 通货膨胀和通货紧缩321

第一节 通货膨胀的一般理论321

一、通货膨胀的含义321

二、通货膨胀的类型322

三、通货膨胀的度量323

四、通货膨胀的效应323

第二节 通货膨胀的成因与治理329

一、通货膨胀的成因329

二、通货膨胀的治理334

第三节 通货紧缩及其理论338

一、通货紧缩的含义338

二、通货紧缩的分类339

三、通货紧缩的理论340

第四节 通货紧缩的成因和治理342

一、通货紧缩的成因342

二、通货紧缩的治理342

第十三章 货币政策调控346

第一节 货币政策及其目标346

一、货币政策的含义及构成要素346

二、货币政策的最终目标346

三、货币政策中介目标350

第二节 货币政策工具352

一、一般性货币政策工具352

二、选择性货币政策工具360

三、其他补充性货币政策工具361

第三节 货币政策的传导机制和时滞361

一、货币政策的传导机制361

二、货币政策时滞365

第四节 货币政策有效性及其理论367

一、货币政策有效性的含义367

二、新古典学派的“面纱论”367

三、哈耶克的货币中性理论367

四、凯恩斯主义的货币政策有效性理论368

五、后凯恩斯主义的货币可控性理论370

六、货币主义的短期有效理论371

七、理性预期学派的货币政策无效理论373

八、新凯恩斯主义的货币政策有效理论374

第五节 中国货币政策的实践375

一、计划经济体制下货币政策的实践375

二、改革开放以来货币政策的实践375

第六节 开放条件下货币政策的国际协调378

一、货币政策国际协调的含义378

二、货币政策国际协调的动因378

三、货币政策国际协调的基本方法379

四、货币政策国际协调的有效性379

五、中国货币政策的国际协调380

第十四章 金融发展、金融创新和金融风险384

第一节 经济发展与金融发展理论384

一、经济发展与金融发展384

二、经济结构与金融结构386

三、金融发展理论的局限性及其完善388

第二节 金融脆弱性与金融危机389

一、金融脆弱性的根源389

二、金融市场脆弱性的表现390

三、金融脆弱性与金融危机的联系391

第三节 金融创新与金融监管392

一、金融压抑与金融深化392

二、金融创新及其理论396

三、金融创新与金融监管的关系399

四、金融创新与金融监管的博弈401

第四节 金融开放与金融安全406

一、金融全球化下的金融开放406

二、金融开放条件下的金融安全408

三、开放经济下金融风险的防范与化解412

参考文献416