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摘要、主要发现和建议1

一、引言2

二、评估所采用的信息来源和方法3

三、制度环境和宏观经济环境以及市场结构——综述6

四、有效银行业监管的前提条件9

五、市场监督和公司治理12

六、支付和结算体系15

七、危机管理和安全网16

（一）应对危机16

（二）破产银行的处置18

八、主要评估结论19

（一）目标、独立性、权力、透明度和合作（核心原则1）19

（二）准入和结构（核心原则2—5）20

（三）审慎原则及要求（核心原则6—18）21

（四）持续银行监管方法（核心原则19—21）25

（五）会计与信息披露（核心原则22）26

（六）监管当局的纠正和整改权力（核心原则23）27

（七）并表监管和跨境监管（核心原则24—25）28

九、巴塞尔核心原则（逐条）评估标准30

原则1：目标、独立性、权力、透明度和合作30

原则1.1：职责和目标31

原则1.2：独立性、问责制和透明度36

原则1.3：法律框架45

原则1.4：法律权力47

原则1.5：法律保护49

原则1.6：合作50

原则2：许可的业务范围53

原则3：发照标准54

原则4：重大所有权转让62

原则5：重大收购65

原则6：资本充足率67

原则7：风险管理程序82

原则8：信用风险96

原则9：有问题资产、拨备和准备金107

原则10：大额风险暴露限额115

原则11：对关联方的风险暴露119

原则12：国别风险和转移风险124

原则13：市场风险128

原则14：流动性风险135

原则15：操作风险143

原则16：银行账户利率风险149

原则17：内部控制和审计154

原则18：防止滥用金融服务159

原则19：监管方式168

原则20：监管技术175

原则21：监管报告182

原则22：会计处理和披露189

原则23：监管当局的纠正和整改权力197

原则24：并表监管201

原则25：母国和东道国的关系208

十、巴塞尔核心原则评估结论表214

十一、有关监管建议和监管当局的反馈218

（一）有关监管建议218

（二）监管当局的反馈220

附录：专用术语表（中英文对照）224

后记229